借网贷平台吸金 翡翠投资骗局负责人被控

标签：温州商人 翡翠投资骗局 网贷平台 2015/01/21 

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中国网贷诈骗第一案，涉案金额高达7亿元。2013年温州商人郑旭东在深圳布下一个翡翠投资骗局。他在香港注册“中华文化产权交易所”，在深圳假借信托公司名义，搭建多个网贷平台大肆吸金。然后，然后在2014年春节前夕，他携巨款潜逃境外。

昨日，涉案的P2P网贷平台中贷信创负责人杨立群因涉嫌非法吸收公众存款罪，在福田区法院受审。杨立群辩称，其仅负责人事及行政工作，未侵占投资者款项，而郑旭东仍挟巨款潜逃境外。据悉，这是该骗局首个进入诉讼程序的案件。

以投资翡翠为名 非法吸储

公诉机关指控，2013年7月以来，郑某东成立中创信息服务有限公司，杨立群担任总经理，负责公司的管理与运营工作。杨立群利用网站中贷信创为借贷平台，以高利息和奖励金诱使公众在网站上投资，并对外宣称深圳市中瑞隆信托资产管理有限公司为中创公司提供无限担保。同时，郑某东又成立了中华文化产权交易所，以中华文交所的股票资产包为标的，放到中贷信创的网站上，让公众对其进行投资，可在中贷信创的网站上查询到投资标的、投资利率等信息。公众投资的资金汇到了由中贷信创指定的个人账户里面。2014年3月16日，杨立群在高速检查站被上海警方抓获。经查，杨立群等人非法吸收公众存款达1000余万元。公诉机关认为，杨立群无视国家法律，扰乱金融秩序，涉案数额巨大，犯罪事实清楚，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。

根据网贷行业第三方平台网贷中心的统计，中贷信创平台上90%以上的投资标都是来自中华文交所的翡翠资产抵押标，而其他的投资标则无法找到对应的实体项目，基本可认定为平台用于自融的虚假标。

深圳公安局已展开侦查

工商登记资料显示，郑旭东在2013年4月至7月这4个月里相继成立5家公司，披着金融创新的外衣，运用网贷平台、信托、文化产权交易所三种形式大肆吸金。

投资人告诉记者，郑旭东成立三个网贷平台融资，然后利用网贷平台资金设立了中瑞隆信托，中瑞隆信托再反过来为网贷平台提供担保，形成资金安全假象。

同时，郑旭东还成立了中华文化产权交易所，虚抬艺术品价值折成原始股发售，并在网贷平台上向投资人推销中华文化产权交易所资产包。而中华文化产权交易所的保荐商、资金托管机构和担保方也是中瑞隆信托。

受骗者彭三友说，“中瑞隆信托是颗定心丸，没它给担保，我们怎么敢投?”

然而，深圳市市场监督管理局却表示，中瑞隆信托未经银监会批准在名称或经营范围中违规使用了“信托”字样，终于揭开了中瑞隆这个假信托的真面目。

被告辩称系从犯　希求缓刑

杨立群对公诉机关指控的事实没有异议，但其辩称，自己虽名为总经理，实际上只负责公司的人事与行政工作，每月领取5000元的固定工资，对于平台上的投资项目如何运作并不知情，也没有侵占投资者的款项。

“我是在老家认识郑旭东的，2012年他找我借了200万元，随后他出了点事离开温州，联系不上了。”杨立群说，2013年上半年，他在杭州通过朋友找到郑旭东，郑旭东表示自己没钱，但在深圳开了公司，邀请他过去做行政与人事方面的管理。“我在温州从事的是室内装潢，从来没有做过电子商务。”杨立群称，郑旭东是公司的实际控制人，有需要的时候才喊其过去深圳处理事情，平时他都在杭州另外一家同样由郑旭东实际控制的网贷公司上班。

杨立群的辩护律师认为，在本案中杨立群仅起到次要的辅助的作用，在共同犯罪中系从犯，不能因为主犯郑旭东未归案，就让杨立群失去从轻处罚的权利。辩护人还指出，杨立群曾有向杭州警方自首的情节，依法可以从轻处罚。此外，杨立群没有恶意侵占投资人的款项，其是出于追回欠款的目的才被动地与郑旭东合作，由于文化程度不高，法律意识淡薄导致犯罪，恳求法庭能够判处缓刑。

针对该辩护意见，公诉人认为，杨立群存在投案自首情节的证据有待核实，杨立群在中贷信创担任的职务是总经理，不应认定为从犯，且该案涉及人数众多，资金数额巨大，不适宜判处缓刑。昨日，法庭未当庭宣判。

[案件背景]

庞大翡翠骗局涉案达7亿元

年利率22%，投标奖励25%!投资10万元，马上奖励2.5万元，4个月后收回本息10.73万元。这是P2P网贷平台中创信贷打出的诱人广告。钱为何来得如此“爽快”?答案是：这只是骗局一场。

近年来，P2P网贷行业风生水起，投资人被“高利率”吸引时，往往就忘记了“高风险”。

据记者调查，中贷信创非法吸储只是郑旭东布下的翡翠骗局的其中一环。与中贷信创平台同一时间出现问题的，还有杭州国临创投平台、上海锋逸信投平台、在香港注册的“中华文交所”，以及深圳市中瑞隆信托资产管理有限公司，而这些公司背后的实际控制人都是郑旭东。这起涉及香港、深圳、上海、杭州四地，涵盖文交所、信托公司、P2P网贷平台三种类型组织的精巧骗局，支撑点却是小小的翡翠。

其具体的操作模式是，请专家对翡翠作出天价评估，然后将天价翡翠放到中华文交所的平台上像股票一样进行交易，又用翡翠股票资产包作为抵押标的在多个网贷平台以高额利息吸引投资者，同时由中瑞隆信托资产管理公司假冒实力雄厚的信托公司为这些平台提供无限担保。最后，所有的资金全部汇入中瑞隆公司指定的个人账户，被郑旭东轻易地抄底卷走。

根据投资者的统计，从2013年8月至2014年1月，中华文交所共有1万多人开户，吸引十几亿元资金参与。投资者被诈骗资金为：账户未出金6309万元，文交所发行资产包被套现4.728亿元，文交所交易手续费1.5亿元，共约7亿元。

据悉，中贷信创总经理杨立群涉嫌非法吸储案是这一庞大骗局中首个进入诉讼程序接受审判的当事人。目前，深圳警方已向国际刑警发布通缉令，追逃郑旭东。